ARCA denunció a importantes bancos por presuntas irregularidades en aportes previsionales y Ganancias
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) impulsó una serie de denuncias penales contra algunos de los principales bancos del país por presuntas irregularidades vinculadas al ingreso de aportes y contribuciones a la seguridad social, además de inconsistencias detectadas en declaraciones relacionadas con el impuesto a las Ganancias.
Entre las entidades alcanzadas por las presentaciones judiciales figuran Banco Galicia, Santander, Banco de Entre Ríos y Banco Santa Fe. Las denuncias fueron radicadas tanto en el fuero penal económico como en fiscalías provinciales y apuntan a posibles incumplimientos en materia previsional y tributaria.
Según trascendió, el principal eje de la investigación está relacionado con demoras en el depósito de aportes y contribuciones retenidos a los trabajadores. La normativa vigente establece que cuando esos fondos no son ingresados dentro de los plazos correspondientes, podría configurarse el delito de apropiación indebida de recursos de la seguridad social.
Además, durante las inspecciones realizadas por el organismo se habrían detectado diferencias vinculadas con retenciones de IVA y deducciones consideradas excesivas en declaraciones del impuesto a las Ganancias, utilizadas para reducir la carga tributaria.
Las investigaciones también alcanzarían a una empresa del sector aerocomercial por presuntas irregularidades similares relacionadas con beneficiarios radicados en el exterior.
La respuesta de los bancos
La decisión de ARCA generó cuestionamientos dentro del sistema financiero. Fuentes del sector sostuvieron que muchas de las diferencias detectadas responden a cuestiones operativas o administrativas y no a maniobras de evasión fiscal.
Desde Santander Argentina rechazaron las acusaciones y aseguraron que la entidad "se encuentra al día con todas sus obligaciones fiscales, previsionales y regulatorias".
Además, indicaron que no recibieron ninguna notificación formal sobre denuncias vinculadas con supuestos incumplimientos en cargas sociales y remarcaron que operan bajo "estrictos estándares de cumplimiento y control" conforme a la normativa vigente.
Un contexto de caída en la recaudación
La avanzada judicial de ARCA se produce en un escenario de preocupación por la evolución de los ingresos fiscales. Durante mayo, la recaudación tributaria registró una caída real interanual del 4%, acumulando diez meses consecutivos de retroceso.
Entre los recursos más afectados se encuentran los vinculados a la seguridad social, una de las principales fuentes de financiamiento del Estado.
De acuerdo con distintos análisis, esta situación responde a factores como la desaceleración económica, la pérdida de empleo registrado y el deterioro del poder adquisitivo de los salarios, lo que impacta directamente sobre la masa salarial utilizada para calcular aportes y contribuciones.
Más controles e inspecciones
En paralelo, ARCA intensificó las tareas de fiscalización en diversos sectores de la economía. En los últimos meses realizó operativos en cadenas gastronómicas, frigoríficos y comercios minoristas, donde detectó distintas irregularidades laborales y previsionales.
Desde el organismo explicaron que las intimaciones constituyen una primera instancia administrativa y que las denuncias penales se presentan cuando los incumplimientos persisten o no son regularizados.
El endurecimiento de los controles también se enmarca en los compromisos asumidos por el Gobierno ante el Fondo Monetario Internacional (FMI), que promueve medidas destinadas a ampliar la base tributaria y fortalecer los mecanismos de fiscalización.
En un contexto marcado por altos niveles de informalidad laboral y debilidad en la recaudación, el Gobierno busca reforzar los controles para sostener los ingresos fiscales y reducir los incumplimientos en materia previsional y tributaria.